Для учёта расходов достаточно реестра с одной операцией в каждой строке. Такой список легче фильтровать и проверять, чем отдельные мини-таблицы для каждой категории. Итоги лучше разместить рядом или на другом листе.
Создайте реестр операций
Добавьте поля «Дата», «Категория», «Сумма», при необходимости — «Описание» и «Способ оплаты». В примере три расхода: Еда — 1200, Транспорт — 300, Еда — 800. Определите единое правило знаков. Здесь обычные расходы записаны положительными числами. Возвраты можно хранить отдельным типом либо отрицательной суммой по заранее согласованному правилу. Преобразуйте диапазон в умную таблицу через Ctrl+T и проверьте заголовки. Это упростит добавление строк. Для категорий можно настроить выпадающий список.
Как посчитать общий расход
Для примера в C2:C4 используйте =СУММ(C2:C4). Получится 2300. Не вставляйте строку итога внутрь реестра как будто это очередная операция: при следующих расчётах она может задвоить результат. При фиксированном диапазоне проверяйте добавленные строки. Структурированные ссылки умной таблицы удобнее для постоянно растущего списка.
Как получить итог по категории
Если E2 содержит категорию «Еда», используйте =СУММЕСЛИ(B2:B4;E2;C2:C4). Получится 2000. В имени категории не должно быть случайных пробелов и вариантов написания.
Если реестр содержит несколько месяцев, добавьте условия периода либо отбирайте нужный период осознанно. Одна СУММЕСЛИ по категории сложит все подходящие строки, а не только видимый месяц. Расширенный выбор функции уже разобран в материале о СУММЕСЛИ.
Как сравнить с бюджетом
Для бюджета 3000 и расхода 2300 остаток равен =3000-2300 → 700. Если результат отрицательный, траты превысили выбранный лимит. Подпишите период и единицу валюты. Не складывайте суммы разных валют напрямую. Для объединённого отчёта понадобится отдельное правило пересчёта и дата курса; в этом учебном примере все операции в одной валюте.
Как проверить реестр
Сверьте несколько записей с подтверждением операции, найдите дубли, проверьте даты и текстовые суммы. Перевод между собственными счетами не должен автоматически считаться новым расходом дважды. Для наглядной структуры категорий можно построить круговую диаграмму, если категории образуют одно целое.
Разберите свою задачу Excel с преподавателем
На индивидуальном занятии вы выполняете действия на своём компьютере, задаёте вопросы и проверяете результат. Программу и темп выбираем по вашему опыту. Начните с бесплатного пробного урока: 45 минут · один на один · без обязательств. Решение о продолжении — после урока.